CBN mendirikan unit baru untuk menangani kejahatan keuangan

Bank Sentral Nigeria telah mengumumkan pembentukan Departemen Kepatuhan khusus yang bertujuan untuk meningkatkan pengawasan terhadap risiko non-prudensial di seluruh sistem keuangan negara.

Unit baru ini mencerminkan komitmen bank sentral untuk memperkuat kerangka regulasi dalam merespons ancaman dan tantangan kepatuhan yang terus berkembang.

Dalam surat edaran lingkar yang dikeluarkan kepada lembaga keuangan yang diatur pada hari Kamis, CBN menyatakan bahwa departemen tersebut didirikan pada kuartal pertama tahun 2025 dan mulai beroperasi penuh pada kuartal kedua.

Langkah ini merupakan bagian dari reformasi struktural yang lebih luas yang dirancang untuk meningkatkan efisiensi regulasi, mendefinisikan peran institusi secara lebih jelas, dan memastikan pengawasan yang fokus terhadap risiko yang muncul dan tidak tradisional.

Dalam beberapa tahun terakhir, sektor keuangan Nigeria menghadapi tekanan meningkat dari standar regulasi global, ancaman teknologi, dan kejahatan keuangan yang berkembang.

Risiko non-prudensial—seperti pencucian uang, serangan siber, perilaku pasar yang buruk, dan tata kelola perusahaan yang lemah—menyebabkan ancaman signifikan terhadap stabilitas keuangan dan kepercayaan investor.

"Reform struktural ini merupakan bagian dari upaya Bank yang lebih luas untuk memperkuat dan mengintegrasikan efektivitas regulasi dalam kerangka pengawasan yang ada, menjelaskan tanggung jawab institusional, dan mempertahankan pengawasan yang fokus terhadap risiko non-prudensial dan yang muncul," kata CBN.

Dengan pembuatannya, bank sentral mengatakan departemen kepatuhan telah mengambil alih tanggung jawab dalam empat bidang utama.

"Penjagaan kejahatan keuangan, yang mencakup pencegahan pencucian uang, pencegahan pendanaan terorisme, pencegahan pendanaan penyebaran senjata, dan kepatuhan terhadap sanksi," kata CBN.

pengawasan perilaku pasar, termasuk praktik pengungkapan, manajemen keluhan, dan standar iklan;

"pengawasan keamanan perusahaan yang mencakup keamanan siber, perlindungan data, dan manajemen risiko pihak ketiga; serta pengawasan tata kelola perusahaan dan ESG yang berfokus pada efektivitas dewan dan pengawasan terhadap aspek lingkungan, sosial, dan tata kelola," tambahnya.

Pengawas keuangan tersebut selanjutnya menyatakan bahwa semua laporan pengawasan, surat-menyurat, dan pertanyaan terkait masalah ini harus dikirimkan kepada direktur departemen kepatuhan, melalui saluran komunikasi yang telah ditetapkan.

Bank puncak menambahkan bahwa lembaga akan menerima panduan langsung mengenai titik kontak tertentu dan prosedur pengajuan.

CBN mengatakan bahwa mereka menantikan kerja sama yang terus-menerus dari semua lembaga untuk memastikan transisi yang lancar dan mempertahankan standar tertinggi kepatuhan terhadap persyaratan regulasi yang berlaku.

PUNCH Onlinelaporanbahwa bank sentral sedang memperketat penanganan penipuan PoS dengan geotagging dan standar pembayaran global, dengan tujuan membuat setiap transaksi digital dapat dilacak dan dapat dipercaya.