FIU Korea Selatan menyelidiki Bithumb terkait penyebaran buku pesanan dengan Stellar

Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan (FIU) telah memulai penyelidikan terhadap Bithumb, salah satu platform pertukaran kripto terbesar di negara tersebut, terkait keputusannya untuk berbagi buku pesanan dengan platform perdagangan Australia Stellar.

FIU, yang beroperasi di bawah Komisi Jasa Keuangan, sedang meninjau apakah pengaturan Bithumb sesuai dengan Undang-Undang Informasi Transaksi Keuangan Khusus, undang-undang yang mengatur penyaluran aset virtual dan menerapkan persyaratan AML yang ketat serta verifikasi pelanggan.

Pada 22 September,Bithumb mengumumkanbahwa mereka telah mencapai kesepakatan untuk berbagi buku pesanan dengan Stellar ketika mereka membuka pasar Tether (USDT).

Manfaat likuiditas dalam pengawasan

Pembagian buku pesanan adalah praktik di mana pesanan beli dan jual dari satu pertukaran ditampilkan dan dipasangkan di platform lain. Ini cukup umum dalam ruang perdagangan kripto. Pendukungnya mengatakan hal ini meningkatkan likuiditas dan memungkinkan pertukaran kecil untuk bersaing dengan pesaing yang lebih besar, di antara manfaat lainnya.

Namun, regulator cenderung meninjau proses ini secara ketat karena risiko yang dibawanya, karena dengan menghubungkan alur pesanan di antar yurisdiksi, bursa mungkin secara tidak sengaja memungkinkan pelanggan yang tidak diverifikasi atau transaksi ilegal melewati sistem mereka.

Otoritas Korea Selatan, seperti yang diharapkan, khawatir tentang kemampuan mereka untuk memantau pengguna asing yang mendapatkan akses tidak langsung ke platform perdagangan domestik.

Bithumb menghadapi hambatan hukum dan penolakan regulasi

Undang-Undang Informasi Transaksi Keuangan Khusus melarang bursa Korea Selatan meneruskan perdagangan ke platform lain kecuali jika sepenuhnya mematuhi aturan yang ditetapkan untuk kategori tersebut. Beberapa aturan ini mencakup konfirmasi lisensi mitra asing dari regulator setempatnya, memverifikasi informasi pelanggan untuk pedagang yang bukan dari Korea Selatan, dan memastikan bahwa otoritas setempat dapat mengakses data transaksi saat diminta, antara lain.

Menurut orang-orang yang memahami tentangPenyelidikan FIU, kesepakatan Bithumb dengan Stellar mungkin kurang memadai dari beberapa aspek. Para otoritas dilaporkan sedang menanyakan apakah pertukaran Korea Selatan itu telah melakukan penelitian yang cukup mengenai status lisensi Stellar dan apakah mereka dapat secara meyakinkan menjamin identitas pelanggan Stellar.

Satu masalah yang mungkin menjadi penghalang dalam upaya Bithumb untuk tetap sepenuhnya patuh adalah persyaratan untuk memberikan akses data pelanggan asing kepada otoritas regulasi Korea Selatan. Para ahli mencatat bahwa berbagi informasi tersebut lintas batas dengan regulator negara lain menimbulkan kekhawatiran tentang privasi dan perlindungan data, terutama ketika mempertimbangkan bahwa setiap yurisdiksi memiliki hukum data sendiri.

Jadi, bahkan jikaBithumbingin mematuhi, tidak jelas apakah Stellar memiliki infrastruktur atau otoritas hukum untuk berbagi informasi pelanggan yang rinci dengan otoritas Korea Selatan. Namun, seorang pejabat Bithumb mengatakan bahwa mereka membahas ini dengan bursa Australia.

Sektor kripto Korea Selatan sedang memantau pengawasan terhadap Bithumb

Bithumb telah membela keputusannya, dengan mengatakan bahwa kemitraan dengan Stellar dibuat setelah berkonsultasi dengan otoritas keuangan dan perusahaan tetap berkomitmen untuk mematuhi peraturan setempat. Namun tampaknya tulang yang menjadi sengketa bagi otoritas adalah pelaksanaan prosedur ini oleh Bithumb.

Namun, berdasarkan informasi yang tersedia, tidak jelas sejauh mana Bithumb telah mematuhi atau tidak mematuhi.

Jika regulator memutuskan melawan Bithumb, hal ini dapat mengurangi semangat pertukaran Korea Selatan lainnya untuk mengejar kesepakatan pembagian likuiditas yang serupa.

Penyelidikan ini terjadi saat Korea Selatan memperkuat perannya sebagai salah satu pasar kripto yang paling diatur ketat di dunia. Sejak runtuhnya TerraUSD pada 2022, para regulator telah mengawasi dengan cermat bursa dan industri kripto secara umum, menuntut protokol AML yang lebih kuat dan menerapkan kontrol yang lebih ketat terhadap verifikasi pelanggan.

Pikiran crypto terpintar sudah membaca newsletter kami. Ingin ikut?Ikuti mereka.