Editorial: Mengatasi pencucian uang

Pusat Intelejen Keuangan (FIC) menyampaikan kekhawatiran serius mengenai ancaman pencucian uang (ML) terhadap stabilitas dan integritas ekonomi Ghana.

Menurut FIC, negara tersebut telah menjadi sasaran aktivitas keuangan ilegal karena lokasinya yang strategis di Afrika Barat dan kompleksitas sistem keuangannya yang semakin meningkat.

Memang, korupsi, penipuan, dan kejahatan terorganisir berkontribusi terhadap lingkungan ML. Faktanya, sektor keuangan, sektor properti, dan pasar informal sangat rentan terhadap ancaman ML ini.

Selain itu, Laporan AML 2025 mengidentifikasi aktivitas lintas batas termasuk penggunaan perusahaan cangkang dan remitansi internasional untuk menyembunyikan deteksi dan pencegahan pencucian uang.

Penipuan adalah salah satu pelanggaran dasar pencucian uang (ML) yang tetap menjadi masalah yang meluas di Ghana, dengan berbagai skema penipuan yang menargetkan individu dan bisnis di berbagai sektor.

Didefinisikan oleh Undang-Undang Tindak Pidana 1960 (Undang-Undang 29), sebagaimana diubah, penipuan melibatkan pemalsuan, perubahan ilegal atau tindakan ilegal lainnya yang dimaksudkan untuk menipu. Dari tahun 2019 hingga 2023, FIC menyelidiki 27.043 kasus penipuan, menuntut 635 pelaku dengan ML, menuntut 531 dan berhasil menghukum 111 kasus.

Jumlah kasus penipuan yang dituntut meningkat dari 2019 hingga 2022 karena kolaborasi antar lembaga dan pelatihan yang ditujukan.

Sejak mengesahkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang yang inovatif pada tahun 2008, negara tersebut secara bertahap telah menyesuaikan kerangka hukumnya dengan standar global, khususnya yang ditetapkan oleh Financial Action Task Force (FATF) dan rekomendasi Kelompok Egmont.

Pencucian uang adalah jenis penipuan dan kejahatan ekonomi terbesar berdasarkan nilai pada tahun 2024, dengan rata-rata nilai kasus individu melonjak 10 kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya, menurut survei FraudTrack terbaru BDO mengenai penipuan yang dilaporkan.

Ghana telah membuat kemajuan signifikan dalam menangani kekurangan AML/CFT dan dikeluarkan dari daftar abu-abu FATF pada tahun 2020.

Aktivitas keuangan ilegal ini melemahkan generasi pendapatan, mengacaukan pasar, mengikis kepercayaan investor dan membahayakan keamanan nasional. Mengenali bahaya ini, Ghana telah melakukan respons hukum yang kuat - memperbarui undang-undangnya untuk mengintegrasikan standar FATF dan memperluas wewenang institusional.