Bank-bank Thailand diminta meningkatkan kehati-hatian terhadap penipuan

Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) telah meminta bank-bank Thailand untuk memperketat prosedur pembukaan rekening dan menerapkan standar Know Your Customer (KYC) yang lebih ketat, dengan menekankan bahwa intervensi dini sangat penting dalam menghalangi penipu yang memanfaatkan rekening mule untuk pencucian uang dan penipuan.

Peringatan itu muncul setelah protes publik terhadap penindasan yang gagal terhadap akun mule oleh otoritas yang menyebabkan akun ribuan orang yang tidak bersalah - banyak di antaranya penjual online - dibekukan.

Polisi dan lembaga lain yang terlibat mengakui kekurangan mereka dan berjanji untuk memperbaiki kesalahan tersebut sehingga hanya akun yang mencurigakan yang tertangkap.

Anek Yooyuen, Sekretaris Jenderal Wakil dan Juru Bicara SEC, mengatakan pada hari Jumat bahwa rekening bank hanya merupakan awal dari proses pencucian uang bagi banyak penipu.

"Kripto mata uang tetap menjadi saluran yang mungkin karena kecepatannya dan anonimitasnya, karena penipu memanfaatkan teknologi untuk menghindari pengawasan," katanya.

Setelah uang masuk ke rekening bank, uang tersebut dapat dikonversi menjadi kripto, dipindahkan ke dompet pribadi, dan ditransfer hampir secara instan. Kunci pribadi membuatnya sangat sulit dilacak.

Berbeda dengan perdagangan saham, transfer kripto dapat diselesaikan dalam fraksi detik, yang membuat sistem perbankan menjadi garis depan pertahanan, kata Tuan Anek.

Akun Mule dapat melibatkan korban yang tidak curiga dan peserta dalam penipuan cinta serta aktivitas ilegal lainnya, katanya.

Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) telah membekukan 31.266 rekening tahun ini dengan nilai total diperkirakan sebesar 229 juta baht, meskipun pejabat mengakui angka ini masih kecil dibandingkan skala aliran uang ilegal.

'Dana bergerak masuk dan keluar dengan sangat cepat. Kuncinya adalah pencegahan di tingkat perbankan. Sekali jumlah dalam bath dikonversi menjadi aset digital, pelacakan menjadi jauh lebih sulit,' kata Tuan Anek.

Para pengawas menyerukan kerja sama yang lebih erat antara SEC, Bank Rakyat Thailand, dan Kantor Anti Pencucian Uang untuk menindak akun mule.

Lembaga keuangan diminta untuk memperkuat sistem pemantauan, menghentikan aktivitas mencurigakan dan segera menghentikan transaksi yang terkait dengan penipuan.

"Harus ada kampanye kesadaran yang terus-menerus untuk mengedukasi masyarakat dan mencegah mereka menjadi korban," kata Tuan Anek.

Antara 1 Januari dan 15 September tahun ini, sebanyak 6.354 penipuan investasi yang dicurigai dilaporkan melalui enam saluran: situs web SEC, telepon (1207, ekstensi 22), email (scamalert@sec.or.th), kunjungan langsung, layanan chat online, dan surat pos.

Dari kasus-kasus ini, 3.036 akun media sosial diidentifikasi sebagai digunakan untuk aktivitas investasi penipuan. SEC bekerja sama dengan platform media sosial dan lembaga pemerintah untuk memblokirnya, dengan 100% dihapus dalam waktu 7 menit hingga 48 jam. Regulator juga memberikan saran mengenai 3.318 kasus terkait penipuan investasi.

Tuan Anek menekankan bahwa menutup saluran penipuan di berbagai platform harus dilakukan secepat mungkin untuk mencegah lebih banyak orang menjadi korban.

Proses ini mencakup memverifikasi informasi, mengumpulkan bukti, menyiapkan dokumen untuk permintaan pemblokiran, menghubungi pelapor untuk detail lebih lanjut, menyelidiki petunjuk tambahan, dan menghubungi individu yang nama mereka disalahgunakan dalam penipuan.

Langkah-langkah ini dilakukan dengan hati-hati untuk memastikan penipuan benar-benar nyata dan menghindari kesalahan dalam membekukan akun yang sah, katanya.

"SEC terus bekerja sama erat dengan organisasi swasta dan pemerintah baik nasional maupun internasional untuk mencegah publik, investor, bisnis, dan peserta pasar modal dari menjadi target skema investasi penipuan," kata Tuan Anek.